判断题:15道,每道2分,总分30 1.从事证券经纪业务可以不具有证券交易所得会员资格。 错误 2.信托关系不是信托的要素之一。 错误 3.贷款规模是指贷款的最低限额。 错误 4.资本风险是指金融机构最终支持清偿能力方面的风险。 正确 5.证券公司的经纪业务的要素包括委托人、证券经纪商、证券交易所、证券交易的对象。 正确 6.证券公司的自营业务是指证券公司为本公司买卖证券、赚取差价并承担相应风险的行为。 正确 7.融资性租赁业务中，，企业是使用银行的贷款来购买设备。 错误 8.现场检查不是金融监管方式 错误 9.法人信托的受托人只能是法人机构承担。 正确 10.合作金融是一个世界范围的经济现象，是合作经济的一种形式。 正确 11.促进金融机构之间的公平竞争，保证金融安全不是金融监管的意义。 错误 12.合作金融是互助金融，不以盈利为唯一目的。 正确 13.个人信托业务不能做到合法节税。 错误 14.证券经纪业务是证券公司最基本的一项业务。 正确 15.农村信用社贷款风险分类有正常、关注、次级、可疑、损失五个档次。其中第一种是正常贷款，后四种是不良贷款。 错误 单选题:15道,每道2分,总分30 1.金融监管的基本方式有两种（）。 非现场检查和现场检查 实物检查和现金检查 临时检查和平时检查 财务检查和管理检查 2.按照信托关系的法律基础的不同，信托可以分为（） 民事信托和商事信托 自由信托和法定信托 非营业信托和营业信托 私益信托和公益信托 3.以下哪项不是金融稳定的特点（）。 具有安全性 具有全局性 具有动态性 具有效益性 4.契约信托属于（）。 财产处理信托业务 人寿保险信托业务 监护信托业务 特定赠与信托业务 5.关注类贷款的基本特征是（）。 一切正常 潜在缺陷 肯定损失 损失严重 6.（）是现代管理体制的基础。 授信和授权制度 贷款结构政策 贷款的担保政策 贷款的规模控制 7.以下哪项不是金融监管的原则（）。 经济效益原则 依法管理原则 合理适度竞争原则 自我约束和外部强制形结合原则 8.信托的基本职能（）。 融资职能 财产管理 社会投资职能 为社会公益事业服务的职能 9.在现代市场经济条件下，（）是金融稳定直接的承担者。 商业银行 中央银行 金融机构 财政部门 10.资产管理业务的运作程序不包括（）。 审查客户申请 签订资产管理协定 发放收益，继续使用本金 资产的管理运作 11.信用贷款的原则不包括（）。 风险原则 审慎原则 灵活原则 静态管理原则 12.投资基金根据（）不同，可以分为契约型基金和公司型基金。 证券变现方式 设立的法律基础 资金使用期 购买人 13.以下不是证券经纪业务的特点的是（）。 客户指令的权威性 客户资料的保密性 业务对象的广泛新 证券经纪商的权威性 14.农村信用社抵押担保贷款的抵押率一般不超过（）。 0.3 0.1 0.7 0.5 15.证券公司代发行人发售证券，在承销期结束，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式是（） 证券代销 证券包销 余额包销 全额包销 多选题:10道,每道4分,总分40多选题:10道,每道4分,总分40 1.质押担保贷款业务规程包括（）。 贷款申请 贷款受理及调查 质押率的确定 贷款审查与审批 贷款发放和贷后管理 2.证券公司的主要业务（）。 证券经纪业务 证券自营业务 证券承销与保荐业务 投资咨询业务 资产管理业务 3.贷款风险原则有（）。 审慎原则 风险原则； 灵活原则 动态管理原则 4.中国银监会及其对银行业的监管包括（）。 市场准入的监管 市场运营的监管 市场退出监管 商业监管 5.证券公司的经纪业务的特点（）。 业务对象的广泛性 证券经纪商的中介性 客户指令的权威性 客户资料的保密性 6.投资信托业务根据设立的法律基础不同，可以分为（）。 契约型基金 封闭型基金 开放型基金 公司型基金 7.现代租赁业务构成要素包括（）。 租赁当事人 租赁标的 租赁期限 租赁费用 8.贷款归类分析的方法包括（）。 财务分析 现金流量分析 担保分析 非财务因素分析 综合分析 9.证券公司的功能（）。 媒介资金需要 参与资金市场构建 优化资源配置 促进产业集中 分散证券市场的风险 10.按照委托人的不同，信托可分为（）。 法定信托 个人信托 法人信托和个人 法人通用信托

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