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1.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）。
2.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法(中国人民银行令〔2016〕第3号)》中所称非自然人，不包括以下哪类（）
3.根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（）义务。
4.案件（风险）信息报告要由（）签发，并加盖公章后报送。
5.依据《银行业金融机构全面风险管理指引》(银监发〔2016〕44号），银行业金融机构应当每年对风险偏好至少进行（）评估。
6.未按照规定开展案件问责的，银行业金融机构应当追究负责具体案件问责工作层级机构（）责任。
7.（）应当及时向高级管理层报告案件风险排查发现的问题的整改情况，并采取情况通报、案例剖析等多种方式提示风险。
8.商业银行接受客户申请，通过身份验证后，应当提供可以（）客户账户与第三方支付机构业务合作关联的服务。
9.《商业银行操作风险管理指引》所称操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。本定义所指操作风险包括法律风险，但不包括策略风险和（）。
10.严禁已使用账户管理密码或（）的账户,在出售重要空白凭证、发行支付密码器和网上银行设备时，不以密码进行控制。
11.经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，银行业监督管理机构有权查询涉嫌金融违法的（）的账户。
12.经贷款人同意，个人贷款可以展期。（）以内（含）的个人贷款，展期期限累计不得超过原贷款期限；
13.流动资金贷款的贷款人应根据（）合理设定流动资金贷款的业务品种和期限，以满足借款人生产经营的资金需求，实现对贷款资金回笼的有效控制。
14.贷款资金用于个人生产经营且金额不超过（）万元人民币的，经贷款银行同意可以采取借款人自主支付方式。
15.为支持我省餐饮企业疫情防控及复工复产，降低餐饮企业融资成本，全省城商行、农信社等地方法人金融机构运用再贷款专用额度发放贷款利率应不高于最近的一年期贷款市场报价利率（LPR）加（）个基点。
16.《中华人民共和国网络安全法》自（）年6月1日起施行。
17.商业银行贷款拨备率基本标准为（）。
18.在银行合规管理中，管理地位与职责明确原则要求（）。
19.商业银行（）应对信贷资产分类政策、程序和执行情况进行检查和评估。
20.（）是商业银行的内部监督机构。
21.被法院驳回起诉，或者超过诉讼时效（或者仲裁时效），并经（）以上补救未果的债权不纳入账销案存资产管理。
22.银行业金融机构内部审计工作应当独立于经营管理，以（?）为导向，确保客观公正。
23.商业银行应当于每年（）月底前向银保监会报送上一年度的流动性风险管理报告，包括流动性风险偏好、流动性风险管理策略、主要政策和程序、内部风险管理指标和限额、应急计划及其测试情况等主要内容。
24.银行业金融机构应制定覆盖各业务条线的行为细则，各业务条线的行为细则应符合不同业务条线的特点，突出各业务条线中关键岗位的行为要求，并重点关注该业务条线中的（）可能带来的潜在风险。
25.公司类自营贷款期限最长一般不得超过（）年，超过的应报中国人民银行备案。
26.下列关于个人贷款担保方式的表述，正确的是（）。
27.商业银行（?）应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。
28.预期超过一定期限、其应收利息不再计入当期损益的贷款，至少归为（）。
29.25
30.商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负（）。
2.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法(中国人民银行令〔2016〕第3号)》中所称非自然人，不包括以下哪类（）
3.根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（）义务。
4.案件（风险）信息报告要由（）签发，并加盖公章后报送。
5.依据《银行业金融机构全面风险管理指引》(银监发〔2016〕44号），银行业金融机构应当每年对风险偏好至少进行（）评估。
6.未按照规定开展案件问责的，银行业金融机构应当追究负责具体案件问责工作层级机构（）责任。
7.（）应当及时向高级管理层报告案件风险排查发现的问题的整改情况，并采取情况通报、案例剖析等多种方式提示风险。
8.商业银行接受客户申请，通过身份验证后，应当提供可以（）客户账户与第三方支付机构业务合作关联的服务。
9.《商业银行操作风险管理指引》所称操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。本定义所指操作风险包括法律风险，但不包括策略风险和（）。
10.严禁已使用账户管理密码或（）的账户,在出售重要空白凭证、发行支付密码器和网上银行设备时，不以密码进行控制。
11.经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，银行业监督管理机构有权查询涉嫌金融违法的（）的账户。
12.经贷款人同意，个人贷款可以展期。（）以内（含）的个人贷款，展期期限累计不得超过原贷款期限；
13.流动资金贷款的贷款人应根据（）合理设定流动资金贷款的业务品种和期限，以满足借款人生产经营的资金需求，实现对贷款资金回笼的有效控制。
14.贷款资金用于个人生产经营且金额不超过（）万元人民币的，经贷款银行同意可以采取借款人自主支付方式。
15.为支持我省餐饮企业疫情防控及复工复产，降低餐饮企业融资成本，全省城商行、农信社等地方法人金融机构运用再贷款专用额度发放贷款利率应不高于最近的一年期贷款市场报价利率（LPR）加（）个基点。
16.《中华人民共和国网络安全法》自（）年6月1日起施行。
17.商业银行贷款拨备率基本标准为（）。
18.在银行合规管理中，管理地位与职责明确原则要求（）。
19.商业银行（）应对信贷资产分类政策、程序和执行情况进行检查和评估。
20.（）是商业银行的内部监督机构。
21.被法院驳回起诉，或者超过诉讼时效（或者仲裁时效），并经（）以上补救未果的债权不纳入账销案存资产管理。
22.银行业金融机构内部审计工作应当独立于经营管理，以（?）为导向，确保客观公正。
23.商业银行应当于每年（）月底前向银保监会报送上一年度的流动性风险管理报告，包括流动性风险偏好、流动性风险管理策略、主要政策和程序、内部风险管理指标和限额、应急计划及其测试情况等主要内容。
24.银行业金融机构应制定覆盖各业务条线的行为细则，各业务条线的行为细则应符合不同业务条线的特点，突出各业务条线中关键岗位的行为要求，并重点关注该业务条线中的（）可能带来的潜在风险。
25.公司类自营贷款期限最长一般不得超过（）年，超过的应报中国人民银行备案。
26.下列关于个人贷款担保方式的表述，正确的是（）。
27.商业银行（?）应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。
28.预期超过一定期限、其应收利息不再计入当期损益的贷款，至少归为（）。
29.25
30.商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负（）。
